智利养老保险历史

Ⅰ 智利最近十年养老金收益率是多少到哪里可以查到这些数据，我最近写论文。

这里有2005至2011的，包含各个养老基金企业每个月实际增长和年增长对比
后边标着anual的两项一个是年增长一个是2002至该月平均额
http://www.safp.cl/safpstats/stats/rentabilidad/getRentab.php?tiprent=FP

Ⅱ 智利养老保险的团结支柱是如何处理公平问题的

利于1980年颁布了《养老保险法》，实施养老保险制度改革，从现收现付、公共部门管理专到强制个人储属蓄、民营机构负责收支运营，建立了以强制性个人储蓄为主的“新制”和以保留社会保险特点的“旧制”并存的养老保险制度。本文试对智利养老保险制度改革情况作以介绍，并分析其对我国养老保险改革的借鉴意义。
一、智利现行养老保险体制
二、对智利养老保险制度改革的分析评价
三、智利养老保险制度对我国的借鉴

Ⅲ 智利养老金制度私营化改革为什么会受到世界银行的推崇

智利模式以个人为直接责任主体，采用完全积累方式，从而在减轻政府责任的同回时也较好地解决答了劳动者代际之间的矛盾；
其私营化、资本化管理给养老基金带来了较高的投资回报，也为避免传统社会保险型或福利国家型养老保险制度的财政危机提供了一种新的对策思路；
此外，智利模式实际上是迫使国民储蓄，它对于改变智利国民缺乏储蓄偏好的传统，进而增加国民经济建设资金的来源显然具有非常直接的效应。

客观说来，智利模式在智利的20年实践总体上是成功的。政府未来长期责任的减轻、国民储蓄的持续上升及养老基金运营效益的显著增长等，是智利模式20年来尤其是前10年中取得的重要成就。这些成就表明市场机制的应用能够创造出相应的效率、个人责任的强化可以直接减轻政府所负的责任而这两点恰恰是传统社会保障制度所欠缺的。
智利在养老保险制度方面的改革，因为从根本上改变了传统的养老社会保险模式，且确实取得了令人瞩目的一些成就，从而成为世界各国关注的对象。养老保险基金私营化管理也被另外一些拉丁美洲国家视为值得仿效的榜样。美国、欧洲国家乃至像中国这样的发展中国家，也都以极大的兴趣关注着智利模式。

Ⅳ 智利强制性养老保险模式个人储蓄的国家行为行为

所谓智利模式：其实是指智利实行的由个人缴费、个人所有、完全积累、私人机构运营的养老金私有化模式。它作为世界上有影响的养老保险制度改革举措，确实是对传统社会保障制度的根本性变革，其典型性和代表性是毋庸置疑的。

Ⅳ 智利在养老保险制度转型中,在解决中人问题上采取了哪些措施

资金来源：以个人资本积累为基础，政府强制性地规定各个公营和私营单位的所有从业人员都必须参加养老保险，每月从每个职工工资中扣除10%，将其存入每个职工的个人账户，从而构成养老基金的来源。雇主不承担任何费用。
一、建立了个人基金账户 。基金账户中的资金由养老保险基金管理公司(PensionFundAdministrators，AFPs)负责对进行投资运作，所得收益也存入基金账户之中，养老保险基金管理公司从中收取一定的管理费。在旧的养老保险体制下，已经缴费多年的参保人员，他们可以选择加入新的养老基金计划或是仍然按照改革之前养老保险计划的方式领取，他们个人养老金账户的资金缺口由政府财政出资补贴。
二、养老保险基金管理公司为私营公司 养老保险基金管理公司是从事养老保险基金投资、运营、管理和发放的私营公司。养老基金由私人经营的经由国家批准成立的大约20家退休基金管理公司管理，并将基金运营的收入全部配送到那些个人账户。养老保险参保人可以选择养老保险基金管理公司来管理自己养老保险基金账户中的资金，如果认为不满意也可以更换养老保险基金管理公司。养老保险基金管理公司将参保人账户中的资金汇集起来进行投资运作，以实现资金保值增值的目标。养老保险基金管理公司投资养老基金资产获得的投资收益率越高，就会有更多的人愿意将自己的养老保险账户交给该公司管理，养老保险基金管理公司运营的养老保险金越多，该公司就可以获得更多的管理费

Ⅵ 智利模式为什么受到世界银行推崇

智利模式受到世抄界银行推崇袭的原因有：
1、智利模式以个人为直接责任主体，采用完全积累方式，从而在减轻政府责任的同时也较好地解决了劳动者代际之间的矛盾；其私营化、资本化管理给养老基金带来了较高的投资回报，也为避免传统社会保险型或福利国家型养老保险制度的财政危机提供了一种新的对策思路；此外，智利模式实际上是迫使国民储蓄，它对于改变智利国民缺乏储蓄偏好的传统，进而增加国民经济建设资金的来源显然具有非常直接的效应。
2、 客观说来，智利模式在智利的20年实践总体上是成功的。政府未来长期责任的减轻、国民储蓄的持续上升及养老基金运营效益的显著增长等，是智利模式20年来尤其是前10年中取得的重要成就。这些成就表明市场机制的应用能够创造出相应的效率、个人责任的强化可以直接减轻政府所负的责任而这两点恰恰是传统社会保障制度所欠缺的。
3、智利在养老保险制度方面的改革，因为从根本上改变了传统的养老社会保险模式，且确实取得了令人瞩目的一些成就，从而成为世界各国关注的对象。养老保险基金私营化管理也被另外一些拉丁美洲国家视为值得仿效的榜样。美国、欧洲国家乃至像中国这样的发展中国家，也都以极大的兴趣关注着智利模式。

Ⅶ 世界其他国家，退休年龄是多少

世界其他国家退休年龄如下：

1、法国：法定退休年龄60岁，实际退休年龄59.4岁

法国法定退休年龄为60岁;实际平均退休年龄59.4岁，男59.5岁，女59.4岁。

在法国，工作满40年就可以领取“全额养老金”，即退休前工资的80%。

另外，法国从1956年开始就实行了没有任何条件和区别的全民基本养老金制度，即所有在法国国土上居住的人(包括外国人)，只要到了60岁就可以按月领取基本养老金。

2010年，基本养老金标准为单身老人每月709欧元，夫妻老人每月1158欧元。如果领取基本养老金的老人去世后的遗产超过39000欧元，则他所领取的基本养老金将被追回，如果其继承人不返还这笔养老金，其遗产将被没收。

2、德国：法定退休年龄65岁，实际退休年龄62岁

德国法定退休年龄为65岁;实际平均退休年龄62岁，男62.6岁，女61.5岁。

德国1889年颁布了《老年和残疾人保险法案》，工人须交纳养老保险，70岁时可以退休，领取养老年金。随着生产力的提高，劳动力获得了解放，工人退休后享受的休闲时间也随之延长，从1916年起，德国把退休年龄降到了65岁。

德国也面临人口老龄化问题，德国政府决定从2012年1月1日起，用12年的时间把退休年龄延长一年，一年延长一个月;然后再用6年的时间把退休年龄延长一年，一年延长两个月，到2030年把退休年龄延长到67岁。

3、英国：法定退休年龄男65岁，女60岁;实际退休年龄62.6岁

英国法定退休年龄为男65岁，女60岁;实际平均退休年龄为62.6岁，男63.6岁，女61.7岁。

2011年，到退休年龄继续工作的人有140万，男性占39%，女性占61%，大多是非全日制工，工作时间较短。到退休年龄继续工作的男性老年人主要是农民和出租车司机，女性老年人主要是保洁工、管理员、保姆和售货员。

英国计划在2016年4月到2018年11月期间，把女职工的退休年龄提高到65岁，男女并轨。和大多数西方国家一样，英国全民享有基本养老金。2012-2013财年，所有英国公民到了退休年龄，都能领到每周107.45英镑的基本养老金。

4、希腊：法定退休年龄男65岁，女60岁;实际退休年龄61岁

希腊法定退休年龄男65岁，女60岁;实际平均退休年龄61岁，男61.6岁，女60.5岁。

希腊政府虽然规定法定退休年龄是65岁，但也同时规定，交满30年的养老保险可自愿退休。

希腊是欧盟国家中人口老龄化最严重的国家之一，同时也是发放养老金最慷慨的国家，希腊人平均领取的养老金甚至高于他们退休时的工资。对一个有40年工龄、领取平均工资的职工来说，养老金是退休时工资的105%。

5、意大利：法定退休年龄男65岁，女60岁;实际退休年龄60.4岁

意大利法定退休年龄男65岁，女60岁;实际平均退休年龄60.4岁，男61岁，女59.8岁。

意大利的法定退休年龄也是名义上的，如果职工交纳的养老保险达到一定年限即可退休，所以，很多意大利人未到法定退休年龄就选择退休了。

意大利养老保险制度改革的重点不是放在提高退休年龄上，而是逐步降低养老金的发放标准，由工资的90%逐步缩减到70%，把全社会养老金的支付总额控制在GDP的15%。

7、西班牙：法定退休年龄为65岁，实际退休年龄62.1岁

西班牙法定退休年龄为65岁;实际平均退休年龄62.1岁，男61.8岁，女62.4岁。

8、日本：法定退休年龄为60岁，社保交满25年即可退休

日本的法定退休年龄为60岁。

日本退休年龄也比较灵活，交满25年的养老保险就可以退休。低收入群体可以申请免交养老保险，养老保险局根据申请人的家庭收入情况，决定是否给予免除，或免除多少。

2010财年，对交满40年养老保险的人来说，一年领取的养老金总额为792100日元。根据日本养老金管理局的报告，2008年领取养老金的人口占日本总人口的四分之一，老年居民户养老金收入占其总收入的70.8%，有61.2%的老年居民户养老金是唯一的收入。

9、新加坡：法定退休年龄62岁，可工作到65岁

新加坡的法定退休年龄为62岁。

针对人口老龄化问题，新加坡也曾考虑延迟退休，但遭到民众的普遍反对。为此，新加坡取消了提高退休年龄的计划，改为允许雇主雇用62岁的退休人员，但超过65岁不得雇用。

但这要建立在双方自愿的基础上，这样就保持了养老金制度的稳定，同时，对那些认为身体健康条件允许继续干几年的退休人员来说，也可以继续工作，为家庭增加些收入。

参考资料来源：人民网-《人民日报》：延迟退休年龄 世界各国如何做？

参考资料来源：网络-退休年龄

Ⅷ 智利的养老保险金待遇取决于

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大体上讲，目前世界各国的社保制度有三大类，一是DB型现收现付制，二是DC型完全积累制，最后是各种不同形式的混合模式，如半积累制和名义账户等。
所谓DB型现收现付制是指“待遇确定型现收现付制”，就是说，用当代工作的一代人上缴的保险费来立即支付当今退休一代人的基本融资制度，保险费集合起来由国家统一调配，一般来说是有节余的，这笔节余就叫做“社保基金”，中央政府为了减少支付压力，将之投资于某种金融工具，例如政府债券等；在这种制度下，退休一代人的养老金给付标准的计算方式主要是看他在整个工作生涯中的工资总水平，尤其是最后几年的水平，还有资历、工龄、级别和贡献等综合因素，这就是“待遇确定型”（DB型）的主要含义。目前来看绝大多数发达国家采用的都是这种模式。
第二种DC型完全积累制有两种形式，一是智利模式，大约近十个拉美国家采用了这种模式，个人缴费完全在个人账户里，国家提供几个投资基金，由个人来决定投资组合，基金管理人负责具体运作，亏了赔了都由个人来承担，国家不承担任何责任，未来的养老金给付水平几乎完全取决于缴费余额和投资收益（减去管理费用），这就是“缴费确定型（DC型）”的含义。所以，在智利模式下，国家没有掌握一个集中的社保基金。所谓的社保基金，是分散在每个人的账户里，投资决策是个人行为，是分散型的决策，根据个人的偏好和国家提供的投资基金种类进行个人决策。一般来说，可供选择的投资基金从风险大小和利率高低来分无非依次有这么五六种，例如，非交易型的短期政府债券基金（G基金）、债券市场基金（F基金）、普通股票基金(C基金)、小型资本化股票指数投资基金（S基金）、国际股票指数基金（I基金），等等。关于投资基金的设立，虽然各国的情况不太一样，但它们大同小异。
二是“中央公积金制”，这种类型社保基金的特点是，在养老金给付上基本上是DC型的，其收益率由国家根据投资收益情况统一确定，但在基金投资方面则完全由国家来运作。所以，这种制度下，养老金的最终给付与以往的缴费积累既有一定的联系，但这种联系又不是完全精算型的，因为投资收益率是经过国家“调整”与“管理”的。在英国前殖民地国家中大约有十个左右是采用这种模式，他们将其一少部分（大约15%以下）投资于股市，大部分是以购买政府债券的形式进行基础设施的投资，收益率表现不好，亏损较大。
第三种是混合型。混合型的社保制度也可以基本上分为两大类：一类是半积累制，它由两部分组成，一部分是现收现付制，一部分是积累制。对于实行半积累制的国家来说，具体制度细节也是千差万别，但一般是国家掌握现收现付制的那部分基金。从理论上讲，目前中国社保制度的设计框架就是半积累制性质的。美国拟议中的三种改革方案就属于这种典型的半积累制。另一类是“名义缴费确定型”，也称“名义账户制”，它是DB与DC型相结合的一种模式，既有现收现付制的优势，又兼具积累制的优点，就是说，它采用前者的融资方式，用当代就业者的缴费来支付当前退休的一代，这样就避免了现收现付制向积累制过渡的转型成本，但在给付方面则是缴费确定型的，严格按缴费的数量给予退休津贴，将缴费与未来津贴紧密联系起来。欧亚六国近几年来带头采用了这种崭新的制度，它对一些转型国家很有吸引力。欧亚六国采用的名义账户制度中，有的国家将社保基金完全由中央政府来控制，有的国家将其分为两部分，一部分由国家统筹并统一投资，另一部分划给个人账户，留给个人进行投资，由个人进行决策。