年底保单怎么做体检

① 不知道对方的身份证和家庭住址如何给客户做保险单体检呢

保单体检，是客户把保单（纸质、电子）让你看后，根据实际情况做的列表分析。能看到保单，那信息就能看到。但是知道信息不一定能查到保单，因为涉及隐私，可能要验证码签权的。

② 买保险要做哪些体检

固定体检项目包括：测量身高、体重、视力、血压、心率、尿液常规检验
选作体检项目包括：血液检查、X光胸片、心电图、B超等
固定体检项目是必做的体检项目，是否需要做选作体检项目则根据病史和固定体检项目中发现的异常情况来定。
您如果怕感冒发烧影响体检结果，可以和您的代理人商量，等病痊愈后再做体检。

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③ 如何为自己的保单做“体检

在为自身安排体检的同时，也应该给你的保单做个“体检”。由于保险产品期限通常较长，许多客户购买后往往将保单束之高阁，甚至忘记了已购保单的保险责任，以至于重复购买同类型保险，或者没有及时更新基础信息，导致没有及时缴费，致使保单因欠费失效。那么保单“体检”该如何着手？

为什么要给保单做体检？

太多人买保险的时候并没有做到清楚明白，需要理赔时，才拿出保单，却发现错过续交保费的时间，或是购买了保障功能重叠的产品，或是忘记领满期金或红利……

所以说就像人的身体需要定期体检、车辆需要年审一样，保单体检也必不可少。

保单体检多久做一次合适？

第一种情况：

动态平衡。如果你的家庭发生一些变化，比如结婚了、生孩子了等，或是工作上发生什么变化，比如升职加薪或者换工作了，这时候更需要根据情况的变化进一步完善你的保险方案；

第二种情况：

常规检视。保险规划是一个动态的过程，要定期评估保险计划。每年的保单体检可以时刻满足人生不同阶段的不同需求，避免保障额度与自身家庭情况的不匹配。

总之，年底了，不仅人要体检，保单也要体检。

快跟我一起给保单

做！体！检！

01

检查联系方式

搬家没？换手机号没？工作单位换了没？

如果联系方式无效，很可能无法享受保险公司提供的后续服务，也可能收不到缴费和续保的提醒。因此，如果投保时填写的联系方式，尤其是电话发生了变化，应立即通过你的保险顾问或拨打保险公司的客服电话进行变更。

02

明确自身权益

什么情况下有赔付？赔多少？

很多人在投保的时候往往懒得看保单条款与内容，再复习一次保单保障责任、额度和附加价值，有助于让你了解自身享有的权利。

03

记录下缴费时间和方式

什么时候缴？缴多少？怎么缴？

一些在不同公司买了多份保险产品的消费者，很容易混淆这些保险的缴费时间和方式。因此，保单体检时要特别留意，并在手机日历上进行标注，如果是银行转账的缴费方式，也要再次确认银行卡扣款时间和额度。

04

确保收益完全获取

答应我，绝对不要错过领钱！

如果购买过一些带有分红、满期给付功能的保险产品，一般而言，保险公司会先寄送满期金通知书或生存给付金通知书提醒客户领取，但是仍有消费者会错过领取，因此要特别注意。

05

整合家庭保单

你买的保险，家里人知道吗？

有些人投保后未将保险计划分享给家人和相关的人，通过保单年检可以汇总全家人的保单，避免重复购买，发生事故时，受益人也可及时申请理赔。

06

保单也要断舍离

与不再合适的保单说拜拜。

每个人一生都是起起落落，不同时期有不同的经济条件和保障需求，需通过保单体检，不断完善您的家庭保障。

保险很重要，体检也很重要，买完了保险记得每年定期给保单做体检。

④ 如何帮客户保单体检

一般来说，针对健康保险的保单体检，我们可以从以下这几点来看：
1、等待期
首先，我们需要仔细看一下这份健康保险的等待期是否过了，如果已经过了，那么我们就已经可以正常享受保障，出险了保险公司要按照约定理赔。
2、缴费日期
缴费日期对于健康保险很重要，因为如果是分期缴纳保费，只要我们不小心忘了缴费，就很容易给自身的保障带来不稳定的影响，如果时间过久，还会导致保障失效。
3、保障内容
这点我们需要重点强调，因为我们要知道，我们所需要的保障会随着时间的变化而变化，并非一成不变的，有些保障可能多余，而有些则可能需要多加补充，在进行健康保险保单体检时，就需要注意保障内容是否仍旧符合自身的需求，不够了就要进行补充，或者购买其他保险来补足。
4、保额
保额的多少是和我们不幸出险后可以拿多少保险金息息相关的。如果最开始投保时，我们因为资金不足或者其他因素，存在保额没有做足的情况，那么在进行体检时，我们完全可以追加保额，或者再购买其他保险来补充。
5、保障期限
事实上，只要不是保障终身的保险，我们一定要注意查看其保障期限，因为如果保障到期之后，保险就会终止。因此体检时如果发现即将到期，注意提前续保。
综上所述，买了健康保险，我们一定要及时查漏补缺，只有让保险的保障内容和自身的需求相符，才能拥有更好的健康保险保障。

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⑤ 保单如何体检

医院体检 把体检报告给保险公司就可以了

⑥ 如何做保单检视

业务员定期检查客户的保障是否有缺口，一旦客户保障出现缺口，就是业务员加保的方向，而业务员指出的保障缺口就是客户未来加保的方向

保单检视还是重新教育客户的过程，让客户知道保障分配的过程是否合理，保额是否足够，让客户复习一下他所拥有的保障和权益。

保单诊断是长期经营客户的一种高效率，高回报的战略行为，可作为加保的启动按钮，他让保险营销员有更好的拜访理由，在理财方面更有说服力。

(6)年底保单怎么做体检扩展阅读

提醒

保持保险合同的安全性、有效性、合理性很必要保单随时间的变化、家庭的变化，不合理、不合适了而不调整就有可能造成浪费，也有可能导致保障不足等现象。

最后，还有很关键、最基础的一条需要特别提醒——那就是保险观念和保险常识——确实很重要、很基本。否则投保过程很可能很被动、或不负责任(多出于面子或人情甚至担心纠缠而交差)，或者是出于一种对保险的误解而购买。

关于保险观念和保险常识，希望平时多了解、多积累，其实渠道很多。我们拿钱出去投资会做些风险评估或预防，对于人身风险及连带的家庭财务风险我们岂能忽视呢。