養老機構防範非法集資自查報告

A. 2018年涉嫌非法集資排查工作總結（2篇）

2018年涉嫌非法集資排查工作總結（2篇）

涉嫌非法集資排查工作總結1

為保護人民群眾合法權益，維護鄉鎮經濟及社會秩序穩定，在縣委領導、鄉鎮領導的高度重視下，根據我縣《關於組織開展2015年涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動的通知》要求，我鎮認真開展了非法集資排查工作， 現將此項工作開展情況自查如下：
一、總體情況
我鎮現有農民專業合作社 96 個，民營企業33 個。針對上述機構，我們採取了明察暗訪、內查外調等方式進行了深度排查。經排查，目前，暫沒發現非法集資犯罪活動。

二、排查工作開展情況
1、提高認識，加強領導
我鎮充分認識到非法集資排查工作的重要性和必要性，制定《**鎮打擊和處置非法集資工作實施方案》，建立了由主要領導親自抓，分管領導具體抓，各有關職能站所共同參與的工作機制和責任機制。結合實際制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，並對轄區內排查對象進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位。同時結合我鎮實際，分階段細化和分解排查責任，嚴格工作責任制度和責任追究制度，確保此次工作順利開展。
2、成立專項工作組
為有效進行非法集資排查活動，保護群眾利益不受侵害，我鎮工作人員與司法所、派出所工作人員聯合成立了專門工作小組，並且設立舉報電話，明確相關人員排查責任，確保此次排查工作全面、徹底。
3、加強宣傳教育工作
結合我鎮實際，非法集資排查工作組在村民委員會門口、企業門口等地通過張貼宣傳標語和發放宣傳資料等多種方式進行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過形式多樣的宣傳教育活動，強化了合作社責任人的職業操守和法紀意識，使其自覺遠離並堅決抵制非法集資；提高了村民的防範意識，促其遠離非法集資群體，並建議其積極舉報非法集資主體，避免自身及親朋好友盲聽盲信，遭受經濟損失。
4、監督排查，全面清理
為保障此次自查工作徹底、不留死角，排查工作組對農民專業96 個合作社，33 個民營企業進行了全面排查，未發現存在非法集資現象，同時也未接到群眾舉報非法集資現象。
日後，我鎮將持續進行打擊非法集資的法律宣傳和教育，加強對非法集資主要形式的分析研究，加強日常管理和監督，確保轄區內經濟金融穩定和社會和諧。

涉嫌非法集資排查工作總結2

根據錫林郭勒盟處置非法集資工作領導小組辦公室《關於在全盟開展非法集資風險專項排查活動的通知》（錫處非辦發〔2017〕6號）精神，為全面掌握我縣當前非法集資風險情況，積極穩妥防範和化解風險隱患，於2017年7月在全縣范圍內開展了為期1個月的非法集資風險專項排查活動，現總結如下：

一、制定方案，部署落實

結合實際，制定了《多倫縣非法集資風險專項排查活動實施方案》，落實各鄉鎮人民政府屬地責任和各職能部門責任，按照「誰主管，誰負責」的原則，明確分工。基本涵蓋了小貸公司、投資公司、保險公司、銀行業金融機構、房地產、農民專業合作社、典當、養老機構等領域的'風險排查。

二、全面排查，有序推進

各職能部門按照要求制定本行業具體的專項排查方案，明確了實施股室及負責人、聯系人，落實了排查責任，根據職責分工各自開展排查化解活動。對於縣域內數量較多的如投資公司、農民專業合作社，採取重點排查的方式，根據日常監管了解的情況及有限的排查人力情況，確定了重點排查對象進行排查。對於數量較少如小貸公司、典當公司，全面逐一進行排查。

經匯總，此次活動共排查小貸公司3家、投資咨詢類公司47家、保險公司10家、銀行業金融機構8家、房地產公司18家、農民專業合作社200家、典當公司3家、養老院1家。各職能部門排查活動中均未發現各自主（監）管領域內存在未經許可超范圍經營從事非法吸收公眾存款和發布涉嫌非法集資廣告資訊等行為。

三、強化宣傳，防範風險

在排查風險的同時，不斷向公眾宣傳「買者自擔、風險自擔」的投資理念，增強宣傳效果，引導社會公眾提高風險意識和風險識別能力，自覺遠離和抵制非法集資，防範非法集資和違規網路借貸風險的發生。

四、存在的問題

一是很多公司，尤其是投資咨詢類公司，並未開展相關業務，也沒有財務賬本，現場排查中接觸不到公司負責人，因此，排查了解到的情況極其有限。二是盡管排查工作確定了專人負責，但是細化到部門時，由於人力有限，無法對眾多公司逐一排查。三是有些公司開展業務隱蔽性較強，即使做到現場排查，也未必能發現其存在問題。

五、工作措施

一是進一步加強防範非法集資的宣傳，提高公眾的防範意識和識別能力，從而自覺抵制和遠離非法集資行為。二是加強對企業登記注冊的審查管理，對一些空殼公司重點關注，必要時依法取締。三是對企業高管和員工進行集資風險警示，防止其參與企業內外部集資活動。四是企業要加強自身的合規經營意識，規范企業內部控制制度及財務制度，依法合規經營，堅決杜絕非法的融資渠道。

B. 防範非法集資存在問題及措施

打擊非法集資犯罪存在問題：
1、被害人數多，年齡偏大，受害群體廣泛
2、追贓困難、造成的經濟損失嚴重，維穩壓力大。
3、資金使用情況難以查明，非法佔有目的難以認定，導致部分涉嫌集資詐騙的案件以非法吸收公眾存款罪定性。
4、被害人對犯罪嫌疑人具有相當的人身信任性，因此報案率較低。
5、作案時間長，部分案件案發後取證困難，立案後難以偵破；涉及被害人眾多，無法一次性處理。
防範打擊非法集資犯罪對策建議：
一是對涉及人數眾多的案件實行專案專辦。
二是應對非法集資等違法犯罪活動進行綜合整治。
三是嚴格借貸融資機構准入標准和管理。
四是整頓規范融資廣告，加強防範宣傳。
法律依據
《中華人民共和國刑法》第一百九十二條 【集資詐騙罪】以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

C. 養老領域，非法集資風險大，老年消費者需警惕，應該注意什麼

我國現在正進入老年化城市，家庭養老負擔越來越重，社會養老服務供給不足，這讓收入條件一般的老人陷入養老恐慌，迫切尋求養老保障。由於老年人普遍對集資詐騙認知不足，當一些機構打著「養老」名義，採取欺騙誘導、虛假違規宣傳等方式，誘騙其將養老錢投入所謂的高額回報項目後，不少老年人最終血本無歸。

從社區來看，要加大宣傳力度。1、進入老年社區、活動中心等地進行有針對性的防詐騙的宣傳，通報相關警情，提高老年人的防範意識。2、通過媒體開展形式多樣的防範宣傳，披露各類針對老年人詐騙的作案手法，提高老年人的識騙、防騙能力。

最有力的保護手段還是要政府加強執法力度

資金安全無法保障。機構或企業超出可持續盈利水平承諾還本付息，以高額利息為誘餌騙取老年人錢財。大量來自社會公眾的資金難以得到有效監管，由發起機構控制，存在轉移資金、捲款跑路的風險。

按照《防範和處置非法集資條例》等有關規定，對非法集資人、非法集資協助人將嚴肅追究法律責任，參與非法集資風險自擔。請廣大老年人和家屬提高警惕，增強風險防範意識和識別能力，自覺遠離非法集資，防止利益受損。如發現涉嫌違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報。

D. 房地產行業非法集資風險自查報告

各房地產開發企業：

根據住房與城鄉建設部《關於在房地產行業開展非法集資風險排查有關工作的通知》和山東省建設廳《關於轉發＜關於在房地產行業開展非法集資風險排查有關工作的通知＞的通知》要求，經研究，我市於近期開始，決定開展房地產行業非法集資風險排查工作。現將有關事宜通知如下：
一、指導思想
以維護群眾根本利益和正常的房地產市場秩序為出發點，結合我市房地產市場秩序整頓工作，積極開展房地產行業非法集資風險排查工作，逐步建立健全處置房地產行業非法集資查處機制和監測預警機制。摸清房地產行業非法集資的有關情況，有效遏制房地產行業的非法集資活動。
二、工作內容
組織全面排查。通過深入排查，對房地產行業非法集資的案件數量、性質、發案特點、風險狀況、危害後果等做到心中有數。排查的主要內容包括：任意分割拆零、向社會出售不能確定具體位置或不具備獨立使用功能的房屋或特定空間；承諾售後高額返租、無風險保底回報或原價（增值）回購等誘導方式銷售房地產；違規吸收社會公共資金，進行房地產開發。
查處違法案件。暢通舉報投訴案件線索渠道，對群眾投訴舉報的案件線索進行梳理，對事實清楚的非法集資行為，提請當地人民政府或會同有關部門依法予以懲罰。
開展警示教育。選擇典型案例通過媒體曝光，揭露其慣用手法，提高群眾的警惕性，糾正群眾的投機心理，不斷把排查工作引向深入。
建立長效機制。按照國務院要求，建立健全反應靈敏對群眾舉報和及時查處相結合的防範預警機制，防治結合的綜合治理長效機制。
三、時間安排
安排部署階段：2008年12月中旬至2008年12月底。 制定排查工作方案，明確內容，建立機制，落實工作任務提出工作要求。
企業自查階段：2009年元月至2009年2月底。各房地產開發企業根據本次非法集資風險排查的內容，開展自查工作，並上報自查報告。
排查實施階段：2008年12月底至2009年4月底。市直有關部門全面實施房地產行業非法集資風險排查、案件查處和警示教育工作，並將工作以書面報告按要求上報建設廳。
四、組織領導
由市建委牽頭，市金融辦、市行政執法局、市工商局、市公安局、市房管局等部門參加，成立房地產行業開展非法集資風險排查工作領導小組，開展房地產行業非法集資風險排查、案件查處和警示教育等工作。領導小組在市建委設聯絡辦公室，由各部門抽調相關人員聯合辦公。領導小組人員見附件。
各縣（市）根據本通知精神，自行組織本地房地產行業非法集資風險排查工作，並於2009年4月下旬上報工作情況。
附件：房地產行業非法集資風險排查領導小組人員名單

E. 四部門提醒警惕養老領域非法集資，老年人該如何避免成為受害者

全國老齡辦、公安部、民政部和中國銀保監會聯合發布《關於養老領域非法集資的風險提示》。 提醒公民警惕養老領域的非法集資。近年來，老人人群已經成為了非法集資受害的重點人群。老年人由於信息蔽塞，對真假信息分辨不清，警惕性也不高，所以說成為了非法集資的重點關注的人群。

老年人要想避免成為非法集資的受害者。首先需要提高他們的防範意識。現在的老年人對於風險的防範意識不高，所以很容易就輕信旁人，落入了非法集資的套路，提高他們的防範意識才能避免這樣的事情的發生；其次，要針老年人加大防騙宣傳。針對老年人容易上當受騙的情況，社區和街道要加強防騙反騙的宣傳，讓廣大老年人認識到非法集資的方手段和目的，避免他們上當受騙；最後，加大對非法集資的打擊力度。國家要針對非法集資不斷加大打擊力度，尤其是針對老年人的非法集資更要從嚴處罰，堅決遏制這種犯罪行為的發生。

三、加大打擊力度。

國家也要加大對非法集資的打擊力度，通過各種手段來對非法集資進行打擊，尤其是要對針對老年人的非法集資從嚴處罰，從而減少非法集資給老年人帶來財產上的損失。

F. 保險公司非法集資自查報告

檢查、監督、宣傳與管理的重要。
沒有範文。
以下供參考，
主要寫一下主要的工作內容，如何努力工作，取得的成績，最後提出一些合理化的建議或者新的努力方向。。。。。。。
工作總結就是讓上級知道你有什麼貢獻，體現你的工作價值所在。
所以應該寫好幾點：
1、你對崗位和工作上的認識2、具體你做了什麼事
3、你如何用心工作，哪些事情是你動腦子去解決的。就算沒什麼，也要寫一些有難度的問題，你如何通過努力解決了
4、以後工作中你還需提高哪些能力或充實哪些知識
5、上級喜歡主動工作的人。你分內的事情都要有所准備，即事前准備工作以下供你參考：
總結，就是把一個時間段的情況進行一次全面系統的總評價、總分析，分析成績、不足、經驗等。總結是應用寫作的一種，是對已經做過的工作進行理性的思考。
總結的基本要求
1．總結必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細。
2．成績和缺點。這是總結的主要內容。總結的目的就是要肯定成績，找出缺點。成績有哪些，有多大，表現在哪些方面，是怎樣取得的；缺點有多少，表現在哪些方面，是怎樣產生的，都應寫清楚。
3．經驗和教訓。為了便於今後工作，必須對以前的工作經驗和教訓進行分析、研究、概括，並形成理論知識。
總結的注意事項：
1．一定要實事求是，成績基本不誇大，缺點基本不縮小。這是分析、得出教訓的基礎。
2．條理要清楚。語句通順，容易理解。
3．要詳略適宜。有重要的，有次要的，寫作時要突出重點。總結中的問題要有主次、詳略之分。
總結的基本格式：
1、標題
2、正文
開頭：概述情況，總體評價；提綱挈領，總括全文。
主體：分析成績缺憾，總結經驗教訓。
結尾：分析問題，明確方向。
3、落款
署名與日期。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

G. 涉嫌非法集資風險專項排查活動方案

為認真貫徹落實中央和省、市關於「堅決打好防範化解重大風險攻堅戰」的決策部署，全面掌握非法集資風險底數，從源頭上防範和化解風險，根據蚌埠市防範和處置非法集資工作領導小組統一部署和《關於印發蚌埠市開展涉嫌非法集資風險專項排查活動實施方案的通知》(蚌處非〔2018〕4號)文件要求，定於2018年5月至7月在全區范圍內開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，特製定本方案。

一、總體要求

堅持重點整治與源頭治理相結合，清理排查與依法打擊相結合，穩步推進，全面排查，分類化解非法集資風險，著力完善監管措施，堅決遏制非法集資高發蔓延勢頭，維護經濟金融秩序和社會穩定。

二、工作原則

(一)落實責任，主動作為。嚴格落實各單位防範和處置非法集資工作管理責任，發揮各行業主(監)管部門監督管理職責，牢固樹立「一盤棋」思想，既要主動擔當、守土有責、守土盡責，又要統籌協調、共享信息，切實形成合力。

(二)點面結合，突出重點。既要摸清重大涉非企業風險規模，又要摸透案件多發的重點領域、重點區域風險情況，以點帶面，舉一反三，全面覆蓋，爭取做到對總體風險情況心中有數。

(三)積極穩妥，嚴守底線。既要態度堅決，積極作為，又要講究策略，分類有序化解，避免引發新的風險。工作中要堅持底線思維，制定完善應對預案，把握風險防範化解主動權，守住風險底線。

(四)遠近結合，標本兼治。既要有扭轉當前部分地區案件頻發局面的短期有效舉措，又要有著眼於三年攻堅戰的長期謀劃，完善規制，加強監管，建立健全非法集資早防、早識、早治的長效機制。

三、排查重點

(一)重點領域。各類民間投融資中介機構，網路借貸平台、第三方支付、眾籌平台等互聯網金融行業，私募股權、電子商務、批發和零售、房地產等資金密集型行業，各類涉農合作組織等涉農領域，教育、醫療、養老、旅遊等民生領域。

(二)重點行為。打著「金融創新」旗號，以「消費返利」「資金互助」「加盟積分」「虛擬資產」「牲畜託管」等名義，沒有可持續盈利模式的非法集資行為;假借「一帶一路」「共享經濟」「慈善」等名義，蓄意歪曲國家政策的非法集資行為;以老年人、殘疾人員、貧困人群等為主要目標群體的非法集資行為。

排查重點不局限於上述內容，各鄉鎮(塗山風景區)、社區及相關部門要結合實際，將非法集資問題突出的行業、行為等納入重點排查范圍。

四、工作措施

(一)全面開展摸排。調動各方力量、綜合發揮大數據、可疑資金、廣告資訊監測以及行業排查、網格員排查和社會面清查等多種優勢，認真受理核實群眾舉報、媒體曝光等各類線索，在轄區和行業內開展全覆蓋、有重點的風險摸排，全面掌握非法集資風險動態。

(二)著重加強網路風險排查防控。充分利用技術手段和管理優勢，加強網上非法集資風險信息巡查監控，及時監測、依法聯動處置網上非法集資活動和主體，集中清理一批違法違規網路和網上有害信息，有效凈化網路空間。

(三)建立風險台賬。定期匯總排查情況，建立總量風險清單，對行業、行為風險規模進行量化分析。在此基礎上，綜合考慮涉眾規模、風險敞口、輿論熱度、涉穩隱患等因素，篩選建立重點風險線索管理台賬，明確整改責任、整改措施和時間安排，實現對風險處置情況的動態監測管理。

(四)加強早期應對，分類處置風險。堅持邊排查、邊整改，區分問題性質和輕重緩急，充分運用各種手段，強化風險早期干預、分類處置，確保排查成果落地。對於重點風險線索，要持續跟蹤，「一事一策」，做好後續風險控制和跟進處置，逐一消除隱患並定期匯總報告，防止風險擴大或違法違規活動死灰復燃。

(五)依法打擊違法犯罪行為。保持對非法集資違法犯罪活動嚴打高壓態勢，以三年攻堅戰為契機，多管齊下，下決心處置重大非法集資風險，集中消除影響金融安全、社會穩定的重大隱患，絕不能將風險「拖大拖炸」。

(六)做好工作銜接。要統籌風險排查和互聯網金融風險專項整治、各類交易場所清理整頓「回頭看」等工作，做好風險應對准備，注意與公安機關打擊非法集資犯罪專項行動有序銜接，依法妥善處置各類涉非風險主體。

五、實施步驟

(一)動員部署階段(5月18日至5月28日)。研究制定工作方案，部署專項排查活動。傳達省、市關於開展涉嫌非法集資風險專項排查活動的通知精神，明確責任主體，將專項排查活動任務分解到各鄉鎮(塗山風景區)、社區及相關部門。各鄉鎮(塗山風景區)、社區及相關部門要盡快部署專項排查活動，抓緊制定具體實施方案。制定方案不能只提原則性要求，風險點要准，措施要有力，責任要明確，務必做到摸清底數、找准症結、突出重點、實化措施、壓實責任，確保工作任務落到實處。

(二)活動實施階段(5月29日至7月13日)。各鄉鎮(塗山風景區)、社區及相關部門要組織各方力量，全面摸清非法集資風險規模、案件數量、隱案情況、區域分布、發案特點等底數。對於跨區域經營的企業，注冊所在地和經營所在地單位要互通信息，加強合作，防止出現排查空白。對於排查出的線索，要建立風險管理台賬，綜合考慮違法違規性質、集資人還款能力和意願、社會危害等因素，制定差別化的'處置策略，採取警示約談、規范整改、行政處罰、刑事打擊等手段分類化解風險。

六、工作要求

(一)加強組織領導。各鄉鎮(塗山風景區)、社區及相關部門要加強組織領導和統籌指揮，將此次排查作為全年工作的重點抓緊抓好，確保專項排查人員到位、職責明確、措施有效，切實摸清風險底數，遏制增量風險，逐步消化存量風險，為打贏防範化解重大風險攻堅戰打下堅實基礎。要嚴格履責，嚴肅問責，形成有風險沒有及時發現就是失職，發現風險沒有及時提示和處置就是瀆職的嚴肅氛圍。

(二)深化跨區域協作。要加大對本地注冊異地經營、異地注冊本地經營、頻繁變更注冊地址和高管信息等企業的排查力度，加強風險信息共享和溝通協作，凝聚排查整治合力，杜絕風險企業遷址後改頭換面、卷土重來的現象。

(三)健全監測排查長效機制。要將專項排查行動與日常監測預警手段相結合、相印證，總結經驗措施，查找薄弱環節。有效整合線上、線下信息資源，豐富風險早期干預手段，建立健全網路非法集資監管治理機制，進一步完善分級預警、分類施策、分層化解等監測預警長效機制，爭創「無非法集資社區、鄉鎮」，逐步實現所轄范圍內非法集資「無大案、少發生」的工作目標。

(四)做好信息報送工作。一是及時將具體實施方案報區防範和處置非法集資工作領導小組辦公室(以下簡稱區處非辦)備案。二是積極報送工作動態信息，專項排查期間各鄉鎮(塗山風景區)、社區及相關部門報送信息不得少於3篇，內容包括但不限於亮點工作及成效、發現的突出風險及處置措施、典型案(事)例、遇到的問題和困難、意見建議等。三是專項排查結束後，要認真總結工作成果，深入分析所在地區、所主(監)管行業非法集資風險總體情況、區域分布、形成原因等，研判問題困難和風險形勢，梳理典型案(事)例(不超過3件)，提出下一步防範處置措施和意見建議等，形成風險排查總結報告，於7月13日前將總結報告連同附表(電子版發送至郵箱)一並報送區處非辦。

H. 四部門提醒警惕養老領域非法集資，老年人該警惕什麼

現在的一些詐騙，除了針對於年輕人的電信詐騙，網路詐騙以外，還有針對老年人的非法集資詐騙，所以家裡有老年人的一定要提醒家裡面的老人提高警惕，不要輕信他人，特別是關於財產方面。

三、如何防止老人被騙？

那麼該如何防止老人被騙呢？首先就是子女一定要多陪伴老人，因為有些老人就是因為缺乏陪伴，所以才會因為陌生人說了幾句貼心的話就上當受騙。這就是年輕人應該學會幫助老人理財，因為有一些老人他們是因為害怕增加子女的負擔，所以才會進行一些理財，從而上當受騙，所以子女可以主動幫父母理財，這樣可以減少老年人被騙的風險。

I. 養老機構領域涉嫌非法集資的特點有哪些

法律分析：（一）以提供「養老服務」名義吸收資金。個別機構明顯超過床位供給能力或者承諾還本付息，以辦理「貴賓卡」「會員卡」「預付卡」等名義，向會員收取高額會員費、保證金或者為會員卡充值，非法吸收公眾資金。

（二）以投資「養老項目」名義吸收資金。個別機構打著投資、加盟、入股養生養老基地、老年公寓等項目名義，承諾高額回報，非法吸收公眾資金。

（三）以銷售「養老公寓」名義吸收資金。個別機構以銷售虛構的養老公寓、養老山莊等名義，或者以返本銷售、售後返租、約定回購等方式銷售養老公寓、養老山莊，非法吸收公眾資金。

（四）以銷售「老年產品」等名義吸收資金。個別機構不具有銷售商品的真實內容或者不以銷售商品為主要目的，以免費旅遊、贈送實物、養生講座等欺騙、誘導方式，採取商品回購、寄存代售、消費返利等方式吸收公眾資金。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。