年底保單怎麼做體檢

① 不知道對方的身份證和家庭住址如何給客戶做保險單體檢呢

保單體檢，是客戶把保單（紙質、電子）讓你看後，根據實際情況做的列表分析。能看到保單，那信息就能看到。但是知道信息不一定能查到保單，因為涉及隱私，可能要驗證碼簽權的。

② 買保險要做哪些體檢

固定體檢項目包括：測量身高、體重、視力、血壓、心率、尿液常規檢驗
選作體檢項目包括：血液檢查、X光胸片、心電圖、B超等
固定體檢項目是必做的體檢項目，是否需要做選作體檢項目則根據病史和固定體檢項目中發現的異常情況來定。
您如果怕感冒發燒影響體檢結果，可以和您的代理人商量，等病痊癒後再做體檢。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

③ 如何為自己的保單做「體檢

在為自身安排體檢的同時，也應該給你的保單做個「體檢」。由於保險產品期限通常較長，許多客戶購買後往往將保單束之高閣，甚至忘記了已購保單的保險責任，以至於重復購買同類型保險，或者沒有及時更新基礎信息，導致沒有及時繳費，致使保單因欠費失效。那麼保單「體檢」該如何著手？

為什麼要給保單做體檢？

太多人買保險的時候並沒有做到清楚明白，需要理賠時，才拿出保單，卻發現錯過續交保費的時間，或是購買了保障功能重疊的產品，或是忘記領滿期金或紅利……

所以說就像人的身體需要定期體檢、車輛需要年審一樣，保單體檢也必不可少。

保單體檢多久做一次合適？

第一種情況：

動態平衡。如果你的家庭發生一些變化，比如結婚了、生孩子了等，或是工作上發生什麼變化，比如升職加薪或者換工作了，這時候更需要根據情況的變化進一步完善你的保險方案；

第二種情況：

常規檢視。保險規劃是一個動態的過程，要定期評估保險計劃。每年的保單體檢可以時刻滿足人生不同階段的不同需求，避免保障額度與自身家庭情況的不匹配。

總之，年底了，不僅人要體檢，保單也要體檢。

快跟我一起給保單

做！體！檢！

01

檢查聯系方式

搬家沒？換手機號沒？工作單位換了沒？

如果聯系方式無效，很可能無法享受保險公司提供的後續服務，也可能收不到繳費和續保的提醒。因此，如果投保時填寫的聯系方式，尤其是電話發生了變化，應立即通過你的保險顧問或撥打保險公司的客服電話進行變更。

02

明確自身權益

什麼情況下有賠付？賠多少？

很多人在投保的時候往往懶得看保單條款與內容，再復習一次保單保障責任、額度和附加價值，有助於讓你了解自身享有的權利。

03

記錄下繳費時間和方式

什麼時候繳？繳多少？怎麼繳？

一些在不同公司買了多份保險產品的消費者，很容易混淆這些保險的繳費時間和方式。因此，保單體檢時要特別留意，並在手機日歷上進行標注，如果是銀行轉賬的繳費方式，也要再次確認銀行卡扣款時間和額度。

04

確保收益完全獲取

答應我，絕對不要錯過領錢！

如果購買過一些帶有分紅、滿期給付功能的保險產品，一般而言，保險公司會先寄送滿期金通知書或生存給付金通知書提醒客戶領取，但是仍有消費者會錯過領取，因此要特別注意。

05

整合家庭保單

你買的保險，家裡人知道嗎？

有些人投保後未將保險計劃分享給家人和相關的人，通過保單年檢可以匯總全家人的保單，避免重復購買，發生事故時，受益人也可及時申請理賠。

06

保單也要斷舍離

與不再合適的保單說拜拜。

每個人一生都是起起落落，不同時期有不同的經濟條件和保障需求，需通過保單體檢，不斷完善您的家庭保障。

保險很重要，體檢也很重要，買完了保險記得每年定期給保單做體檢。

④ 如何幫客戶保單體檢

一般來說，針對健康保險的保單體檢，我們可以從以下這幾點來看：
1、等待期
首先，我們需要仔細看一下這份健康保險的等待期是否過了，如果已經過了，那麼我們就已經可以正常享受保障，出險了保險公司要按照約定理賠。
2、繳費日期
繳費日期對於健康保險很重要，因為如果是分期繳納保費，只要我們不小心忘了繳費，就很容易給自身的保障帶來不穩定的影響，如果時間過久，還會導致保障失效。
3、保障內容
這點我們需要重點強調，因為我們要知道，我們所需要的保障會隨著時間的變化而變化，並非一成不變的，有些保障可能多餘，而有些則可能需要多加補充，在進行健康保險保單體檢時，就需要注意保障內容是否仍舊符合自身的需求，不夠了就要進行補充，或者購買其他保險來補足。
4、保額
保額的多少是和我們不幸出險後可以拿多少保險金息息相關的。如果最開始投保時，我們因為資金不足或者其他因素，存在保額沒有做足的情況，那麼在進行體檢時，我們完全可以追加保額，或者再購買其他保險來補充。
5、保障期限
事實上，只要不是保障終身的保險，我們一定要注意查看其保障期限，因為如果保障到期之後，保險就會終止。因此體檢時如果發現即將到期，注意提前續保。
綜上所述，買了健康保險，我們一定要及時查漏補缺，只有讓保險的保障內容和自身的需求相符，才能擁有更好的健康保險保障。

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⑤ 保單如何體檢

醫院體檢 把體檢報告給保險公司就可以了

⑥ 如何做保單檢視

業務員定期檢查客戶的保障是否有缺口，一旦客戶保障出現缺口，就是業務員加保的方向，而業務員指出的保障缺口就是客戶未來加保的方向

保單檢視還是重新教育客戶的過程，讓客戶知道保障分配的過程是否合理，保額是否足夠，讓客戶復習一下他所擁有的保障和權益。

保單診斷是長期經營客戶的一種高效率，高回報的戰略行為，可作為加保的啟動按鈕，他讓保險營銷員有更好的拜訪理由，在理財方面更有說服力。

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提醒

保持保險合同的安全性、有效性、合理性很必要保單隨時間的變化、家庭的變化，不合理、不合適了而不調整就有可能造成浪費，也有可能導致保障不足等現象。

最後，還有很關鍵、最基礎的一條需要特別提醒——那就是保險觀念和保險常識——確實很重要、很基本。否則投保過程很可能很被動、或不負責任(多出於面子或人情甚至擔心糾纏而交差)，或者是出於一種對保險的誤解而購買。

關於保險觀念和保險常識，希望平時多了解、多積累，其實渠道很多。我們拿錢出去投資會做些風險評估或預防，對於人身風險及連帶的家庭財務風險我們豈能忽視呢。